Служба подачи заявок на получение лицензии учреждения электронных денег FIDULINK в Литве (лицензия EMI)

Вы участник финансового мира, у вас есть опыт работы в финансовой сфере, и вы хотите открыть собственную EMI (Учреждение электронных денег). Мы можем помочь вам получить все, что вы хотите. Наша служба FIDULINK разработала специальные решения EMI (Electric Money Institution).

Вот услуги, которые мы предлагаем вам, чтобы быть полностью автономными, как только вы получите лицензию.

Наша фирма специализируется на регистрации компаний в Литве для предпринимателей со всего мира. Обладая более чем 10-летним опытом оказания услуг по созданию компаний, мы облегчаем жизнь предпринимателям, предлагаем эффективное и быстрое профессиональное сопровождение различных коммерческих и финансовых операций для местных и иностранных компаний. Мы также можем предоставить юридическую помощь нашим клиентам для развития и осуществления нового бизнеса в Литве.

Наши направления практики: Формирование компаний; Бухгалтерия (партнер); Служебный секретарь для выполнения всех административных процедур; Слияние и поглощение; растворение; Внедрение банковских услуг через нашу сеть банковских партнеров; Лицензия на электронные деньги, Лицензия платежного учреждения; Лицензированный оператор биржи и поставщик криптовалютных кошельков.

В этой статье мы поговорим о различных услугах, которые FIDULINK предлагает всем предпринимателям, заинтересованным в открытии собственного платежного учреждения.

• Почему для создания своего Института электронных денег (EMI) была выбрана Литва?
• Почему стоит выбрать Fidulink для создания своего учреждения электронных денег?
• Шаг I: Регистрация вашего UAB (общества с ограниченной ответственностью) с ограниченной ответственностью в Литве
• Шаг II: Подготовка документов в соответствии с заявкой на получение лицензии учреждения электронных денег в Литве
• Шаг III: Представительство юриста FIDULINK на протяжении всей процедуры получения платежной лицензии

Заинтересованы в наших решениях, читайте дальше… Мы будем рады сопровождать вас сейчас, чтобы получить разрешение в качестве EMI ​​(Учреждение электронных денег)

Вы можете связаться с нами напрямую по электронной почте agent@fidulink.com или посетить наш веб-сайт www.fidulink.com.

Почему выбирают Литву в качестве страны регистрации своей Учреждения электронных денег

Литва сейчас становится первым хабом по количеству институтов электронных денег в Европе, и она хочет стать первым финтех-хабом в Европе. Это место, чтобы быть. Это точное место, чтобы быть.

Наш сервис интернационален, мы на своем опыте убедились, что в других странах Евросоюза больше сложностей с получением лицензии, юрисдикции (страны) колеблются и выдают разрешения наиболее опытным, несмотря на требования, если файл полным и соответствующим. Причины этого колебания связаны с нехваткой квалифицированного персонала в других юрисдикциях, кроме Литвы, для надзора за EMI (учреждениями электронных платежей).

В Литве файлы аналогичны файлам, запрашиваемым в других странах, которые довольно сложны, однако мы здесь, чтобы избавить вас от этой трудоемкой задачи. Мы вынимаем шип из вашей руки, потому что знаем процедуру вдоль и поперек.

Шаг I Конституция вашей компании UAB (общество с ответственностью в Литве)

Мы присутствуем, чтобы сопровождать вас с момента создания вашей компании, вот пакет, который мы предлагаем для создания вашего Учреждения платежей электронными деньгами.

• Консультация по регистрации ЗАО в Литве
• Подготовка доверенности (власти) представлять вас на протяжении всего процесса регистрации вашей компании UAB в Литве.
• Формирование и проверка пакета документов, необходимых для регистрации вашей компании ЗАО в Литве
• Открытие накопительного счета (эскроу-счета) для внесения капитала (2500 €) за счет клиента, сумма блокируется до открытия расчетного счета вашей компании UAB в литве
• Получение сертификата депозита капитала при оплате капитала клиентом
• Подготовка и заполнение всех необходимых документов для Отбора видов экономической деятельности согласно центральному регистру в Литве
• Юридический адрес 1 год (юридический адрес головного офиса) вашей компании UAB в Литве
• Представление клиента у нотариуса, Выезд к нотариусу, подписание устава от вашего имени по предоставленной доверенности*
• Нотариальные сборы (в соответствии с минимальным уставным капиталом 2500 евро) Дополнительные нотариальные сборы с более высоким капиталом, подлежащие уплате вами
• Представительство клиента в суде (регистрация), с доверенностью*
• Государственные пошлины за регистрацию вашей компании UAB в Литве
• Представление клиента в банке – Знакомство с Банком Содействие – Выездное открытие банковского счета с доверенностью. если выбран вариант
• Электронные документы компании (pdf) вашей компании UAB в Литве
• Выделенный агент на 1 год

Шаг II: Подготовка полного файла в соответствии с заявкой на лицензию для авторизации вашего учреждения электронных денег (EMI) в Литве.

Чтобы проинформировать вас о различных типах компаний с лицензией на электронные деньги, прочитайте нашу статью на эту тему, нажав на кнопку ниже:

С опцией PREMIUM от FIDULINK мы позаботимся обо всем, о подготовке файла в соответствии с запросом лицензии и вашим проектом. Благодаря нескольким интервью и анкетам мы пишем конкретный файл вашей компании UAB для получения заявки на лицензию, чтобы стать учреждением электронных денег в Литве, вот документы, которые мы готовим для вас, которые включены в комплект документов, соответствующих ваш проект EMI и соответствует заявке на получение лицензии EMI в Литве.

Как проходит процедура получения лицензии EMI (Учреждение электронных денег) в Литве?

Авторизация учреждения электронных денег (EMI)

Закон Литовской Республики об учреждениях электронных денег (далее «Закон») предусматривает, что «электронные деньги» означают денежную стоимость, представленную требованием к эмитенту, которое выдается при получении денежных средств (далее именуемых «средства» ) эмитентом электронных денег физического или юридического лица и имеет следующие характеристики:

• хранятся в электронном виде (в том числе на магнитных носителях);
• выдается с целью проведения платежных операций;
• получают лица, не являющиеся эмитентами электронных денег.

Чтобы принимать деньги от клиентов в электронном домене и держать их на платежных счетах в течение относительно длительного периода времени, выпуская электронные деньги, а затем обналичивая их, нужно сначала стать эмитентом электронных денег. (это могут делать только кредитные учреждения, учреждения электронных денег (EMI) и некоторые другие учреждения).

Следует отметить, что законом предусмотрено, что EMI разрешается не только выпускать электронные деньги в Литовской Республике и/или других государствах-членах, но и предоставлять услуги, указанные в статье 5 Закона Литовской Республики о платежах. (предоставление платежных услуг, например выпуск и/или приобретение платежных инструментов, денежные переводы и другие услуги). По этой причине EMI ​​(Учреждение электронных денег) в Литве отличается от платежного учреждения тем, что EMI (Учреждение электронных денег) в Литве может хранить средства клиентов, а платежные учреждения не могут.

Разрешение учреждения электронных денег на осуществление ограниченной деятельности в Литве

Чтобы создать благоприятную среду для литовских и иностранных стартапов, был реализован специальный проект лицензирования EMI (Учреждение электронных денег) в Литве для ведения ограниченной деятельности с целью облегчения доступа новых участников на литовский рынок, а затем , после получения лицензии на ведение обычной деятельности, в том числе на рынке Европейской экономической зоны. Фундаментальное различие между EMI (учреждением электронных денег), осуществляющим ограниченную деятельность, и традиционной EMI заключается в том, что EMI, осуществляющая ограниченную деятельность, не подпадает под требование минимального начального капитала; однако лицензия эмитента электронных денег на осуществление ограниченной деятельности действительна только в Литовской Республике. Для получения лицензии EMI необходимо иметь капитал в размере 350 000 евро; однако эта лицензия разрешает предоставление услуг по выпуску и выкупу, распространению и платежам электронных денег в других государствах-членах ЕС, а также после прохождения процедуры уведомления.

Процесс авторизации

Подход Банка Литвы к процессу лицензирования для EMI, а также других учреждений является максимально открытым и обычно начинается задолго до подачи ему заявки на получение лицензии. Мы призываем всех заявителей, которые активно ищут лицензию EMI, связаться с нами как можно скорее, чтобы мы могли обсудить их процесс планирования и помочь определить, какие финансовые услуги должны быть лицензированы. Это позволяет нам более четко объяснить процесс авторизации и его значение, наши запросы, требования, ожидания и любые другие важные аспекты, которые могут повлиять на процесс авторизации.

Законный срок

Законодательство предусматривает, что заявка на одобрение IME должна быть рассмотрена в течение: 1) от 7 месяцев до 1 года месяцев с момента представления соответствующих и достаточно информативных документов; 2) если все документы не представлены или представлены с недостатками, в течение дополнительного 3-месячного срока после представления дополнительных документов и сведений, запрошенных контрольной службой.

Первая встреча с представителями Банка Литвы

Банк Литвы, зная, что правовые акты, регулирующие процесс лицензирования, не всегда могут быть понятны новичкам в финансовом секторе и опытным специалистам EMI, рекомендует соискателям лицензии EMI обращаться в Банк из Литвы. Литва на ранней стадии. Банк предоставит более подробную информацию о процессе авторизации и требованиях к потенциальным (существующим) IME.

Представители компаний, принимавшие участие в предтендерных встречах с представителями Банка Литвы, неоднократно подчеркивали преимущества этих встреч, так как они позволили не только получить ответы на возникающие вопросы, но и получить в прямом контакте со специалистами Банка Литвы. Цель первоначальной встречи — ответить на любые вопросы, которые могли возникнуть на этапе подготовки к подаче заявки, и выяснить, какие лицензированные финансовые услуги планирует предоставлять заявитель или на какой тип лицензии ему следует претендовать. В число участников этих встреч обычно входят как минимум два специалиста из отдела надзора Банка Литвы (которые обычно отвечают на вопросы о процессе лицензирования); однако любой другой, например. также может потребоваться присутствие технических специалистов.

В ходе предварительной встречи Банк Литвы намерен обсудить следующие вопросы:

• Кто является заявителем и что это за организация?
• Кто является владельцами и/или крупными инвесторами и какова их страна происхождения?
• Насколько продвинуто или разработано предложение заявителя? В некоторых случаях для встречи может быть слишком рано.
• Является ли кандидат частью большей группы?
• Кто будет нести ответственность за управление бизнесом?
• Модель финансирования заявителя.
• Подробная информация о продуктах/услугах, целевых рынках, каналах сбыта, ценовой политике и соответствующей регулируемой деятельности, которые будут запрошены.
• Источники финансирования EMI (Paying Institution).
• Планируемая численность персонала.
• Основные положения об аутсорсинге.

Мы считаем, что процесс работает хорошо, если вышеуказанная информация предоставляется нам в виде презентации до первой встречи. Поэтому мы предлагаем потенциальным кандидатам ответить на все вышеперечисленные вопросы до запланированной встречи, т.е. проверить, собрана ли вся необходимая информация, чтобы иметь возможность подробно высказаться по этому вопросу, а также быть готовыми к оспариваниям по всем аспектам. своих проектов. .

Основные требования к EMI (Учреждение электронных денег), которое должно быть создано или авторизовано

Принимая во внимание, что на момент авторизации, Учитывая, что на момент авторизации созданная или уполномоченная EMI (Учреждение электронных денег) должна быть готова выполнять все требования, предъявляемые к ней как к действующей EMI (Учреждение электронных денег), Банк Литвы требует, чтобы детали данных уже были представлены на момент подачи заявки.

Тем не менее, при оценке критических аспектов, которые могут определять авторизацию ИМЕ, можно выделить следующие основные элементы:

Адекватность представленных документов: представленные документы должны соответствовать требованиям правовых актов, регламентирующих деятельность ЭМИ и их контроль; должны быть представлены все верные данные, установленные в правовых актах или дополнительно запрошенные;
соблюдение минимального требования к капиталу для EMI (учреждения электронных денег): В соответствии с положениями Закона Литовской Республики об электронных деньгах и учреждениях электронных денег, EMI должен иметь минимальный начальный капитал в размере не менее 350 000 евро и EMI ( Учреждение электронных денег), осуществляющее ограниченную деятельность, не подпадает под это требование. Средний непогашенный остаток электронных денег за последние 6 месяцев EMI (Учреждение электронных денег), которому выдана лицензия платежного учреждения на ограниченную деятельность (когда не осуществляется никакая деятельность, предусмотренная в плане деятельности), не может превышать 900.000 7 евро в месяц, за исключением случая, предусмотренного пунктом 12 статьи 30 закона. В случае превышения этого лимита учреждение должно в течение XNUMX дней после обнаружения этого факта обратиться в Банк Литвы за выдачей лицензии EMI на неограниченную деятельность;

Пригодность и пригодность EMI (Учреждения электронных денег) и его акционеров или владельцев права голоса: лица, владеющие значительной долей участия в уставном капитале и/или правом голоса EMI, должны быть в состоянии обеспечить надлежащее управление и осмотрительность EMI. (Учреждение электронных денег), иметь достаточно высокую репутацию и быть финансово устойчивым (разрешение EMI ​​(Учреждение электронных денег) на осуществление ограниченной деятельности не зависит от условий хорошей репутации и хорошей репутации акционеров или держателей прав голоса) ;

Способности и хорошая репутация менеджеров учреждения электронных денег: менеджеры учреждения электронных денег должны иметь хорошую репутацию и иметь квалификацию и опыт, необходимые для правильного выполнения своих обязанностей.
операционный план должен соответствовать возможностям учредителей EMI (Учреждения электронных денег) (акционеров или держателей прав голоса) по его реализации, а будущий EMI (Учреждение электронных денег) должен быть подготовлен на момент утверждения предоставлять услуги финансовых ресурсов безопасным и здоровым способом.

Следует отметить, что, учитывая необходимость обеспечения надежного и осмотрительного управления EMI (Учреждение электронных денег), EMI должна иметь подробную процедуру управления эмиссионной деятельностью электронных денег, адаптированную к характеру, объему и комплексность деятельности ЭМИ (института электронных денег), в том числе представляет собой организационную структуру, позволяющую обеспечить разграничение функций и ответственности как по вертикали, так и по горизонтали с четко определенными, прозрачными и непротиворечивыми пределами ответственности, систему выявления, управления и контроля риски, которые возникли или могут возникнуть, систему управленческой информации и систему внутреннего контроля, включая надежные административные меры и систему бухгалтерского учета.

Оценка представленных документов

Процесс обычно включает проверку и оценку рядом специалистов отдела контроля и других структурных подразделений, что помогает сформировать общее мнение и принять решение по заявке. В период оценки также происходят:

регулярное общение и встречи с представителями компании-кандидата (по мере необходимости);
представление замечаний контрольной службы, согласно которым ЭМИ (Учреждение электронных денег) должно устранить отмеченные существенные недостатки. При запросе дополнительной информации или данных решение должно быть принято в срок от 5 месяцев до 1 года (для лицензии ЭМИ на осуществление ограниченной деятельности – от 3 до 5 месяцев) после получения дополнительных документов и данных.

Продолжительность и уровень рассмотрения документов зависят от количества мероприятий, которые заявитель планирует предпринять, указанных в операционном плане. Когда запрос запрашивается не для всех услуг, которые могут быть предоставлены по лицензии EMI, объем предоставляемых данных должен быть более ограниченным; следовательно, оценка может быть быстрее.

Все соискатели лицензии EMI имеют прямой доступ к специалистам Банка Литвы, которые являются экспертами в оценке представленных документов. Мы в вашем распоряжении, чтобы сопровождать заявителей на протяжении всего процесса авторизации, информировать их о ходе процесса и стремиться обеспечить отношения сотрудничества между Банком Литвы и участниками финансового рынка во время и после. процесс авторизации.

Документы и информация, которые необходимо предоставить в Банк Литвы для получения лицензии EMI

Для получения лицензии EMI компания должна подать формы с дополнительными документами в Банк Литвы.

Перечень дополнительных документов, которые необходимо предоставить:

Наши сборы за создание его документов (в соответствии с запросом лицензии и персонализированным в отношении вашего проекта) составляют 7000.00 €.

Документы, которые вы должны предоставить

• Документы, удостоверяющие личность (Европа) (заверенная копия оригинала)
• Действительный паспорт (заверенная копия оригинала)
  
• Основной счет-фактура (электричество, вода, интернет, выписка со счета, налоговое уведомление) (заверенная копия оригинала)
  
• Обязательная справка о судимости (по заказу)
  
• Резюме акционера, директора и совета директоров должны быть предоставлены
  
• Обязательный офис для лицензии EMI (при необходимости мы быстро сопровождаем вас с нашим партнером для быстрого поиска вашего офиса)
  
• Сотрудник по соблюдению

Мы помогаем вам на всех этапах поиска вашего офиса и сотрудника, ответственного за соблюдение нормативных требований.

*НАБОР ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ЗАКАЗЧИКОМ ДЛЯ ЗАПРОСА НА ЛИЦЕНЗИЮ, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ДОКУМЕНТОВ, ИДЕНТИФИЦИРУЮЩИХ ЛИЧНОСТЬ, или устанавливаемых агентами FIDULINK. *

Подготовка документов, предоставляемых заказчиком: ТОЛЬКО ПАКЕТ ПРЕМИУМ

1. Экономическая модель (презентационная брошюра)
2. Финансовый план более чем на 3 года
3. Картирование рисков платформы, оценка рисков путем тестирования вашей платформы в качестве лида с предоставлением демо-доступа (включая аудит «анализа рисков»
4. Описание персонифицированного контроля и постоянных процедур, связанных с вашей деятельностью
5. Порядок учета
6. Описание интернет-мониторинга и управления и внешних функций
7. Внедрение механизмов внутреннего контроля (должны быть внедрены) для соблюдения обязательств по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (ВКЛЮЧЕНО В ВАШ ПАКЕТ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЙ FIDULINK)
8. Описание квалификации и опыта, свидетельствующее о том, что указанное лицо имеет опыт в борьбе с отмыванием денег и терроризмом (будет нанят сотрудник по соблюдению требований ПОД/ФТ), разместило рекламу на LINKEDIN. Мы можем подготовить шаблон объявления для публикации в вашей LINKEDIN, а также можем опубликовать его в нашей LINKEDIN для получения дальнейших отзывов. Мы указываем ваши контактные данные в объявлении, вы сами проводите собеседования, мы отправляем вам полученные заявки, ваши последующие действия.9. Выявление и описание рисков ОД/ФТ (риск клиента, риск продукта/услуги, риск, связанный с каналами предоставления услуг, географический риск, другие источники риска)10. Описание контроля всех рисков BC/FT11. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма Справочник для персонала, чьи обязанности связаны с выполнением требований по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
9. Технический файл Описание мер, которые должны быть реализованы для обеспечения надлежащей подготовки персонала в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
10. Технический паспорт | Описание положений, которые будут установлены для обеспечения ознакомления новых и существующих сотрудников с системами, процедурами, политиками и другими документами по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, применимыми или недавно принятыми в учреждении
11. Заявление об идентификации клиента и/или выгодоприобретателя без их физического присутствия
12. Подробное описание идентификации клиента (юридического лица) без его одновременного физического присутствия |
13. Описание усиленной проверки и упрощенной проверки и обычной проверки клиента (физического и юридического лица)
14. Описание процесса идентификации бенефициара (UBO)
15. Описание процедур идентификации подозреваемых
16. ОПИСАНИЕ МЕР, ПРИНЯТЫХ (НЕОБХОДИМЫХ) ПО ЗАЩИТЕ СРЕДСТВ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
17. Пошаговое описание вида платежных услуг, которые необходимо предоставить, заполнив таблицу отдельно по каждому виду услуг
18. Описание выполнения услуги с указанием всех заинтересованных сторон, сроков обработки, схемы движения денежных средств и условий оплаты.
19. Заявление о том, поступят ли средства Пользователя на Счет(а), который(ые) обслуживает Заявитель при предоставлении Услуг.

23: Полное соответствие, установленное на месте (входит в комплект):

ЛИЦЕНЗИЯ НА ПРОЦЕДУРУ EMI С КОМПЛЕКТОМ ДОКУМЕНТОВ 16999.00 € | ПРЕМИУМ-ПРЕДЛОЖЕНИЕ 2022 €12 999.00

ЗАКАЗАТЬ КОМПАНИЮ БЫСТРО И ЛЕГКО НА ВАШЕЙ МАРКЕТПЛОЩАДКЕ

Учреждение компании в Литве или покупка под ключ:

Настройка бизнеса на нашем MarketPlace занимает около 10 минут. Это требует, чтобы вы создали учетную запись и предоставили информацию о своем бизнесе. Процесс полностью онлайн.

Для любой проверки, пожалуйста, зарегистрируйтесь онлайн, следуя инструкциям, нажмите на ссылку ниже:

ПРЕДЛОЖЕНИЕ ПАКЕТА FIDULINK PREMIUM (ПРЕМИУМ-ПАКЕТ Регулирование криптовалютной деятельности + ЛИЦЕНЗИЯ EMI В ЛИТВЕ, включая создание компании)

ВАРИАНТ 1: НОВАЯ КОНСТИТУЦИЯ

ЛИТВА ПРЕМИУМ ПАКЕТ. 17999.00 € СПЕЦИАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ 2022 13999.00 €

Консультация по составлению файла UAB
Обучение и проверка ВСЕХ необходимых документов
Купить UAB в готовом виде или новую регистрацию
Банковский счет условного депонирования для капитального депозита (новая регистрация)
Подготовка и реализация всех документов, необходимых для учреждения вашего нового ЗАО (вариант нового учреждения)
Выбор видов экономической деятельности по регистру
Домицилирование 1 год (юридический адрес)
Нотариальные услуги
Нотариальные сборы (только в соответствии с минимальным капиталом)*, если капитал превышает 2 евро, следует ожидать дополнительных сборов.
Государственная пошлина за изменение или регистрацию (в зависимости от варианта)
Помощь Введение банка или смена банка получателя в зависимости от варианта
Электронные деловые документы (pdf)
Выделенный агент на 1 год
Заполнить заявку до получения лицензии на учреждение электронных денег
Государственные пошлины Лицензия EMI
Представление клиента на протяжении всего процесса (личная встреча, командировка, запрос, формы и т. д.)
Комплект соответствия включен для вашего веб-сайта
Комплект документов для предоставления в реестры * (см. список выше)

Свяжитесь с нами:

Для всех дополнительных запросов, пожалуйста, посетите наш веб-сайт: www.fidulink.com

Вы также можете посетить нашу торговую площадку: marketplace-fidulink.com

Чтобы связаться с нами по электронной почте: agent@fidulink.com

Теги страницы:

Лицензия EMI, Лицензия учреждения электронных денег, компания UAB в Литве, Лицензия EMI в Литве, Лицензия учреждения электронных денег в Литве. Специализированные юристы с лицензией EMI в Литве, Специализированные юристы с лицензией учреждения электронных денег в Литве.